(烟台)商业银行审批人才培养专题实战研修班—7月24日—27日

百家 作者:信贷风险管理 2019-06-22 02:36:42


活动背景


好的业务应当懂风险,好的风控应当懂平衡,平衡是一门艺术。随着银行业务的快速增长、规模的迅速扩张,专职授信审批人的需求越来越大,对其风险控制能力、专业技能和职业素养的要求越来越高。因此,建立一支高效、高能、高专的专职授信审批人队伍已成为商业银行等信贷机构的第一要务。某种意义上,能否拥有一支优秀的授信审批团队,对商业银行信贷业务的开展具有至关重要的作用。


但就信贷评审工作而言,信贷机构普遍面临着理论研究缺失、理论与实践脱节、审查、审批工作难以体系化等问题。为了有效提高授信审查、审批人员的素质和能力,帮助商业银行组建一支专业高效的审批团队,中企清大教育集团特在“山东*烟台”举办本次审批人才培养计划实战研修班培训班,还在等什么,赶紧报名参加吧。


培训对象


1、商业银行、城商行、农商行、村镇银行、农信社、等机构的行长、副行长、支行行长、副行长及行长助理、董事长、总经理等;


2、商业银行、城商行、农商行、村镇银行、农信社等机构的信贷业务主管授信审批人员;


3、信贷机构业务部门、风控部门及其他相关部门从事授信审批且有志成长为专职授信审批人的业内精英。



培训时间、地点


2019年7月24日—27日,培训时间共计3天

其中7月24日为报到时间,报到地点:烟台


课程大纲


模块一:重点行业授信风险与授信案例精讲



一、当前经济形势的基本分析和判断

(一)2019年年初关键经济数据解读

(二)近期监管政策导向解读

(三)中美贸易关系的影响分析

(四)2019年经济形势的展望和分析

二、宏观经济波动对行业的影响

(一)宏观经济形势的判断与把握

(二)经济周期的影响分析与行业周期性波动

(三)宏观经济波动对不同行业影响的差异性分析

(四)宏观经济波动对客户的影响分析

三、2019年行业投向与银行授信策略选择

(一)新常态下宏观经济发展特征判断

(二)做好行业授信策略选择须厘清的几大关系

1. 行业政策与投向策略、区域政策、授信审批的关系

2. 行业评级与客户评级的关系

3. 投向政策与结构调整、业务授权、规模分配的关系

4. 行业投向与行业限额的关系

(三)银行授信业务的发展趋势分析

(四)经济新常态对客户授信风险的影响分析

(五)当前形势下银行授信业务的市场机遇

四、重点行业授信风险分析审查及案例精讲

(一)行业分析的基本方法解析

(二)基础设施行业授信风险分析及实务案例精讲

(三)政府类项目授信风险分析及实务案例精讲

(四)房地产行业授信风险分析及实务案例精讲

(五)战略新兴产业授信风险分析及实务案例精讲

(围绕清洁能源、新能源汽车、电子信息、高端装备制造、影视文化传媒、生物医药等,以授课为准)




模块二:商业银行授信审批流程及授信模式案例解析



1、授信审批的基本流程内容

1.1授信审批的主要制度

1.1.1外部法律法规

1.1.2内部规章制度

1.2 授信审批的相关基本概念

1.2.1授信的定义

1.2.2 授信业务的分类

1.2.3 授信业务的要素

1.2.4 授信业务的产品

1.3 授信审批的原则要求

1.3.1基本原则

1.3.2管理要求

2、授信业务风险的特征

2.1树立基本的风险意识

2.1.1准入环节

2.1.2老客户续做

2.1.3 贸易融资

2.1.4抵押物

2.1.5国有企业

2.1.6低风险业务

2.2 了解授信风险发生的原因

2.2.1外部环境与宏观经济形式变化

2.2.2行业问题

2.2.3 企业经营决策问题

2.2.4财务异常、资金链断裂

2.2.5突发性事件

2.2.6资金挪用导致的风险

2.3 识别授信风险

2.3.1低风险授信客户的特征

2.3.1高风险授信客户的特征

3、授信审批的思路定位

3.1理清架构关系

3.1.1股权架构关系

3.1.2公司治理结构

3.2明确授信模式

3.2.1监控模式

3.2.2集中模式

3.3实施分析评价

3.3.1行业板块划分及产业链位置定位

3.2.2经营模式特点及竞争力分析

3.3.3财务分析

3.3.4担保方式分析

3.3.5借款原因、用途及还款来源的确定

3.3.6主要授信风险分析

3.4核定授信额度

3.4.1集团额度核定

3.4.2单个客户授信额度确定

3.5加强风险预警

3.6 案例解析





模块三:民营企业授信风险分析把控及案例解读



一、2019年民营企业授信商机特征分析

(一)民营企业客户主要风险特征及偏好

(二)民营企业的结构性特征及其与授信业务审批的内在关联

(三)商业银行民营企业客户主要定位及关注重点

(四)民营企业客户定位的趋势变化

(五)2019年民营企业授信总体策略建议

二、民营企业授信业务风险特征分析

(一)不同类型民营企业的融资需求分析

(二)民营企业的贷款用途、担保问题

(三)不同类型民营企业的合理担保方式定位

(四)集团性及中小型民企的风险诱因分析

三、民营企业授信业务风险调查的重点、难点

(一)民营企业授信业务风险调查机制

(二)不同类型民营企业授信业务风险调查的重点及案例精讲

(三)小微型民营企业授信业务风险调查的难点剖析与案例精讲

(四)民营企业授信风险调查实务经验分享

四、民营企业合规性风险分析

(一)集团客户风险识别认定

(二)集团客户统一授信管理

(三)实际控制人/(特定)关联关系人与企业统一授信管理

(四)低风险业务是否占用统一授信额度

(五)单一集团客户占比与资金剔除

(六)客户评级能否超过集团评级

(七)授信产品能否根据风险度高低折算占用授信额度

(八)集团授信额度与单笔业务审批的关系

五、民营企业隐性负债识别技巧与防范措施

(一)民间高利贷市场的形成机理及其表象及异化

(二)如何识别授信客户借入/借款高利贷

(三)民营企业隐性负债风险防范措施



讲师简介


朱老师


中企清大教育集团特聘专家讲师、美国杜鲁大学MBA、加拿大国际注册理财师(CFP)现任:某国有商业银行自贸区分行副行长曾任:花旗银行投行部主经理、某国有商业银行分行理财中心主任、某国有商业银行分行二级分行行长、某国有商业银行分行信贷部总经理。朱老师拥有商业银行20余年信贷管理、风险控制的从业经历,在银行信贷审查、风险管理、不良资产处置等领域具有丰富的管理和实践经验。擅长互动式案例研讨教学,实战性强,通过引导和各种实际演练活动,协助学员在体验中学习,在分享中增强印象。用实际案例个案讨论的方式,增加学员上课的参与度;通过引导和各种实际演练活动,协助学员在体验中学习,在分享中提升。


邓老师


银行信贷风险管理实战讲师、法学硕士。曾任职:某国有行省级分行科长、某全国性股份制银行分行公司银行部、授信评审部总经理、某全国性股份制银行分行小企业业务大区域市场总监、某全国性股份制银行分行风险监控官、副行长;现任职:某股份制商业银行总行从事资产保全条线的管理工作。邓老师从事银行金融业务18年,长期的岗位实操,让老师积累了丰富的市场营销与信贷风险管控经验。


培训费用



1、培训费:5580元/人(含培训费、专家费、场地费)主办方赠送三天自助交流午餐,住宿统一安排费用自理交通费用自理。


2、内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。


报名咨询


刘老师

                

手   机:13716880300(可加微信)           



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