不法分子盯上招商银行理财产品,招商用户谨防被诈骗

新闻 作者:有料 2015-11-04 05:40:13 阅读:719

以下为微博“孙庆新”的真实经历:

11月2日晚18:40多,我那个不常用的手机接到一个电话,说是5173交易中心工作人员,提示我有一笔大额交易购买了2万多Q币,问我是否是本人操作?是否收到购买通知短信?

我看了下那个手机的短信,确实有一条:

尊敬的会员:孙庆新您好,您使用招商银行尾号2389。在5173成功订购22212元的Q币直冲订单,系统将在5分钟内自动发货,如不是本人操作,请及时取消订单,避免损失。如果不是本人请致电13543854946,《5173交易平台》

我说:“现在看到了,不是我购买的,没有购买过任何Q币。”

他说:“如果不是本人操作,那你的卡片可能被盗刷,你马上查询银行账户是否有这笔扣款?”

我立即登录网银,发现账上的2万多块确实不见了,余额为个位数。

这时他说:“你别着急,既然不是你本人操作,我们帮你拖住订单,取消交易,把钱退给你。你的交易是分三笔购买的,第一笔1080,我现在取消退款,你看下是否收到。”

我刷新网银,果然收到了1080。第二笔是1800,又帮我退款,又收到了。

这时他还提醒我,你的卡密信息已经被盗,请尽快把钱转走,我立即把这两笔钱2800多转走了。

第三笔是19400,对方操作时说我的账户异常,可能被冻结了,需要空转激活,需要验证码。

我收到招商银行验证码,提示:

“泄漏验证码有资金被盗风险!转账验证码078647,收款人李炜(6228483868502981779),19350元。[招商银行]”

这个验证码本身提示是没问题的,但是我为什么把验证码给了骗子呢?

因为我当时卡上已经没钱了,而且他帮我找回了2笔,也不知道空转激活是啥意思,以为是需要我转账激活下,就把验证码给他了。他提示我说这笔钱金额较大,有50元手续费。我表示同意。

这时我的账户瞬间产生2笔交易,入账19400,转出19350。

然后他说你的卡被盗,我们打款过去,就被对方继续下单,你这个卡不能用了,我问下经理这种情况怎么处理,并请求他们经理拖住订单,不要成交。

旁边一个被称为经理的说:让他提供招行信用卡,可以打到同名信用卡里,需要先关联下。

这时他说时间不多了,让我尽快提供信用卡,他给做卡号关联。不然订单陆续发货,我的钱就找不回来了,必须走司法程序。

我收到短信:

尊敬的会员:孙庆新您好,您金额为600元的QB直冲订单已成功充值。

过一会儿又收到:

尊敬的会员:孙庆新您好,您金额为800元的QB直冲订单已成功充值。

他说,你购买的2万多Q币,会分批发货,成交无法退回。

我半信半疑,并且提供了卡片的背面的交易码,他说给我下发短信,确认一下激活。短信金额会比较大,因为他们采用的是把钱换算为虚拟币,用于激活我的账户,做空转激活。

我收到短信是:

正在使用信用卡进行现金分期38700元,分12期,请勿将验证码908150提供给他人![招商银行]

这个短信是要刷卡分期,我当时意识到可能被连环诈骗,但是我信用卡额度无法做这么多付款,所以也放松警惕,把验证码给他了,他说不行,验证失败,往复3次都不行,问我信用卡查询密码。

这时我听到他们办公的环境很吵,就像呼叫中心,都是在处理这种退款的声音,索取密码这种行为让我意识到被骗,立即停止提供密码,跟他斡旋。同时打电话给招行客服咨询。

他还在催我,孙先生,您这边要快一点,我们这边很忙,订单会自动生效,我们也没有办法了,你只能走司法程序了。

我继续盘问问题,他就说:那你是要我们帮你退款,还是等交易成功自己去诉讼司法程序?

对方知道我给招行客服打电话,十分淡定耐心的等待。

电话另一边我问招行客服,是否有这种情况,我的卡被盗刷后,要打款到信用卡,并且需要提供密码。招行客服说不太清楚这种情况,但是建议我不要提供密码,可能是骗子。

对方见我不提供密码,放弃跟我沟通,挂了电话。

然后过一会儿我接到招行客服打来的电话,说我刚才咨询的问题,被骗的事宜,实际情况是我的钱在理财账户里,不要把验证码给任何人。但是为时已晚。验证码已经给他。

事后报警了。

骗子实际手法是这样的:

1、先盗取了我的卡号密码个人信息。

2、操作了我的网银账户购买招行理财产品。

3、制作虚假购买Q币短信,冒充交易平台客服打电话给我。

4、谎称取消订单和真实小额退款获取信任;

这个小额退款,其实就是把理财账户的钱转回了我的账户。

5、在大额退款环节,以账户冻结为由,索取验证码做空转激活。

这一步实际就是把我大额的那笔直接提现到了他的账户,实时到账。

后面想继续诈骗信用卡透支。

骗子精心设计的几个环节:

1、时间紧迫,不尽快退款,成交后损失无法找回;

2、退款成功的假象,站在保护我的财产的角度,并且提示我把退回的钱转走。

3、选择的时间点是18点40分,也就是招行理财部门已经下班,我无法查询到理财变动。

4、制造了很专业的工作人员、经理,沟通解决问题的假象,普通话专业、耐心。

报案后,发现很多这种情况,发到微信朋友圈,2000多个微信好友里,竟然有好几个好友,也是同样遭遇,有的钱被骗了,有的是在理财里没被骗走,但是损失了不少的手续费。

很多人都表示这是招行的漏洞,甚至有人说是招行内部泄密。

总结几点教训:

1、任何情况都不能相信别人索取验证码。

2、资金出现异常,先打电话问银行客服资金去向。

3、储蓄卡不要放太多钱。

4、定期维护更改密码。

责任:

首先我自己的大意肯定是有责任的,主要责任。

也不知道卡密如何被盗的,可能也是我的疏漏。

但是这事儿回想起来,招商银行也是有责任的,为什么我购买理财产品没有任何提示?

我当晚打电话问客服我买了什么理财??

客服说理财部门已经下班,需要明天咨询。好吧。

第二天我问理财部门,我买的什么理财,为什么没有提示?

对方称:账户内部理财操作没有提示,除非客户订购3元短信通知费。

尼玛!? 通知还得订购,好吧。那我第一次购买理财,是否能通知我一下?

如果我收到短信知道买了理财,就不会发生后面的被骗。

而这种遭遇,网上、电视上都有报道,只怪我不关心这些新闻,没留意。

再看5173游戏平台,也大大的弹出提示:语音提示的。

 招行短信也通知用户注意防骗:

【安全提示】尊敬的客户:近期有不法分子假冒银行或商户,打电话或发短信进行诈骗,请不要以任何方式向任何人透露密码或验证码,也不要点击短信链接后输入银行卡信息,谨防欺诈![招商银行]

可见,现在这种骗局之多!!

那么,招行为什么不采取行动??把这个理财提醒加上,就为了省那几分钱短信验证码的钱??造成了多少财产损失,招行是否要承担责任呢???


在看到孙同学发表的文章后,网络尖刀小编马上在微博搜索“招商银行”,几乎全部是收到诈骗的信息……:

Snip20151104_1

原文标题《别说你不会被骗..我做了10年互联网也被骗了2万多...@招商银行》

关注公众号:拾黑(shiheibook)了解更多

[广告]赞助链接:

四季很好,只要有你,文娱排行榜:http://www.yaopaiming.com/
让资讯触达的更精准有趣:https://www.0xu.cn/

图库
关注网络尖刀微信公众号
随时掌握互联网精彩
赞助链接