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又一P2P案开审：1.5万人损失近24亿，63人受审，曾查封数百套房产！

百家作者：信贷风险管理 2020-11-05 22:36:38

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来源?|?综合自新安晚报、券商中国等

利用P2P平台非法集资，造成15382人近24亿元损失……11月2日至3日，安徽省合肥市中级人民法院公开开庭审理了大志集团非法集资一案。其中，大志集团实际控制人凌正涉嫌集资诈骗，李梅等62人涉嫌非法吸收公众存款。

根据此前警方通报，曾查封凌正等人名下大量资产，其中包括在长沙的房产87套，面积共计8550.57平方米。

凌正是谁？

公诉机关指控，被告人凌正以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，造成15382人238787.80万元损失，数额特别巨大，情节特别严重，应当以集资诈骗罪追究被告人凌正的刑事责任；被告人李梅等人明知凌正从事非法集资活动，仍积极参与或提供帮助，均属数额巨大，情节严重，应当以非法吸收公共存款罪追究被告人李梅等人的刑事责任。

凌正，系大志投资集团有限公司（简称大志集团）的法人、董事长、实际控制人。

大志集团成立于2009年6月，凌正旗下公司阵容庞大，作为法人的就有安徽大志房地产开发、安徽嘉士顿酒店管理、上海浩禄投资管理等12家公司，拥有实际控制权的达14家公司，其中包括“安捷财富”“智佳金服”两个P2P平台。

庭审时，凌正接受公诉人讯问时称，到大志集团投资的客户遍布全国，为不特定的客户。

线上线下高息集资

15382人损失238787.80万元，这么大的窟窿是怎么造成的？

根据庭审情况和此前警方通报，凌正等人通过线上线下两大渠道，通过高息诱惑吸收客户投入资金。

线上方面，2014年以来，凌正等人利用“安捷财富”“智佳金服”P2P平台，以提供借贷中介服务为名，通过发布虚假的房屋抵押标、车辆抵押标等借贷标的，向社会不特定公众吸收资金，平台虚假宣传借贷标的由嘉仕顿酒店做担保，由凌正控制的兴海公司、中永公司、骏博公司做资产回购。

凌正供述，“安捷财富”和“智佳金服”发布的宣传内容，只有约百分之二十是真实的。

具体操作上，凌正指使大志集团产品部负责人等，采取软件PS的方式，伪造企业营业执照、房产证、房产抵押他项权证等资料，制作虚假标书，以大志集团员工名义在平台上发布上述伪造标书，并以其实际控制的公司做虚假担保。

线下方面，大志集团的融资业务模式，就是让业务员到人员密集的地方派发传单、招揽客户。传单上面有派发人员的姓名及联系电话，宣传大志集团实力雄厚、有大量的固定资产等信息。

据集资参与人陈述，他们大多是通过大志集团散发的宣传单、广告以及机场的宣传等得知该公司，再投资大志集团的。大志集团的理财业务员告诉他们，公司经济实力雄厚、信誉好，有很多资产可以偿还本息，还可以用房产进行抵押。

为了吸引众多集资参与人投入资金，凌正等人许以高息。凌正称，自己是根据客户借款金额多少来计算利息，比银行利息高。