小伙55万买房款被人刷光 烤肉店里刷卡优惠

社会诈骗 作者:反欺诈小卫士 2017-06-24 11:40:47 阅读:1427
银行卡就在自己身边,里面的钱却少了,南京一市民的银行卡在广州被连续刷卡消费12笔共计55万元。他刚摇到号,这钱是他购房的首付款。让人震惊的是,南京被盗刷的有14人,他们都曾在南京新街口一家烤肉店消费过。这究竟是怎么回事?随着南京警方的调查,一起公安部督办的特大“银行卡被盗刷”案被揭开了面纱。 小伙买房刚摇到号 55万元首付款却不翼而飞 2017年3月30日下午2点21分到2点27分之间,在南京市工作的李先生突然接到了一连串的手机短信,上面显示他的一张银行储蓄卡正在POS机进行刷卡消费,每笔49850元左右,一共12笔,共计55万元。 看到短信的李先生震惊了,自己的银行卡就在身上,怎么会接到取款短信?更不可思议的是,他明明人在南京,为什么消费地点显示却是广州。 重要的是,这55万元正是李先生准备购房的首付款,而他刚刚买房摇到号,如今这55万元首付款不翼而飞,李先生非常着急。 李先生立即拨打了110报警电话求助。随后,李先生按照民警的建议,在报警后随即拨打了银行的电话,告知银行这些消费不是他本人的操作。 遗憾的是,银行工作人员虽然冻结了李先生的银行卡,但钱却已经被远在广州的“李先生”刷走了。 通过梳理警情并进行窜并,南京市公安局雨花台分局发现当天南京市有多起同类盗刷警情,且盗刷地点均指向广州。 在上级公安机关指导下,南京市公安局刑侦局等部门会同雨花台公安分局组成专案组,全力开展案件走访调查工作。 烤肉店里刷卡优惠 竟是犯罪团伙下的“套” 专案组一方面派遣精干警力赶到广州走访,另一方面对多起同类案件的受害人进行调查了解情况。 经过大量调查工作,民警发现在南京被盗刷的14名受害人中,大多在2016年五六月份期间在同一家电子商务POS机上进行过刷卡消费,而受害人所刷的POS机都是在位于南京市新街口的某一烤肉店。 民警随即对该烤肉店进行调查,查明2016年五六月份有一批大学生来店里做公众号推广活动。 随后,办案民警顺利地找到了其中一名大学生郑某,郑某称她当时是看到网上招聘公众号推广的兼职,便没多想就应聘了。当时是一个程姓女士跟她联系,让她在新街口的烤肉店做一个母婴微信公众号的推广活动。 办案民警同时询问多名受害人,是否曾在这一烤肉店参与过此类活动。受害人李先生立即回忆说,当时自己去烤肉店吃饭,然后有大学生过来做关于母婴公众号的推广,只要扫二维码关注了该公众号,并填写相关个人信息,便可享受刷卡39元吃59元套餐的优惠活动。 李先生觉得很划算,于是同意了。李先生完全没想到,就是因为这么一刷,他的银行卡信息和支付密码就这么给盗取了。 根据郑某和受害人李先生的线索,南京警方基本可以确定,这个自称程某的女士便是盗取银行卡信息的主要嫌疑人,她通过网上招聘大学生兼职,以推广母婴公众号搞优惠活动为由,通过刷POS机来窃取市民银行卡信息。 而程某则定期取回POS机,将窃取的用户数据导出,利用这些数据信息交给其“合作伙伴”仿造银行卡,并以此进行盗刷。 至此,警方得出结论,多名受害人的财产受到侵害,是因为远在异地的这个以盗刷银行卡为主的专业犯罪团伙所为。 深圳抓获嫌疑人 精心写好策划书以假乱真 通过走访多名当时参与程某“活动推广”的大学生,专案组于5月15日在深圳对嫌疑人展开抓捕,并成功将程某抓获归案。经查实,程某其实姓牟,是这个犯罪团伙中的关键一环。 牟某交代 一开始她就为整个刷卡优惠活动精心制造了一份商家合作的策划书。 她先在微信上找到了一家母婴类的微信公众号,以这家母婴公司公关部门的角度撰写了一份39元吃59元的刷卡优惠活动策划案,而这家公司并不知道公司的微信号曾被人用来做活动推广。 实际上,某牟只是利用微信号中的扫码注册会员功能,来给刷卡消费编造一个合理的理由,而商家了解到这个活动中产生的20元差价是由做推广的母婴公司来承担,也会认真考虑合作。 策划书完成后,她便在某生活服务类网站上发布了兼职贴,寻找南京当地的在校大学生推广员的帖子,当天结算工资。 由于报酬还算丰厚,她通过这个方式招聘来一批来兼职的大学生,这些大学生在南京的新街口商圈拿着程某的策划书,寻觅愿意合作的商家。如果谈成了,会有提成。 利用改装后的POS机 窃取银行卡卡号和密码 在各地公安机关的积极配合下,专案组先后辗转广州、深圳、东莞等地开展集中抓捕行动,成功将犯罪嫌疑人刘某、时某、张某等人一举抓获,现场缴获用于作案的电脑、写卡器、U盘、改装POS机等作案工具。 2017年5月,这起“盗刷银行卡”的重大案件最终成功告破。 经查实,这个犯罪团伙的分工十分明确,由嫌疑人刘某、牟某将在南京盗取的银行卡资料制成伪卡,并将制作好的伪卡交给翁某,由翁某利用刘某、时某等人提供的中汇pos机现场盗刷,窃取受害人资金。盗刷成功后,翁再指挥刘某、时某等人转账给刘某某,然后继续分散洗白。 而南京的受害人均是因为在2016年5月至6月期间,落入了这个团伙的陷阱。在此期间,嫌疑人刘某、牟某等人通过隐藏身份以推广母婴公众号等产品为名,通过网上在各地招聘兼职人员,并让兼职人员联系商户洽谈刷银行卡进店消费打折优惠活动,使用其提供的有问题的银行卡给客户刷卡消费。 通过改装后的POS机,窃取银行卡数据信息及密码,制成伪卡后在2017年3月30日下午盗刷银行卡65张,窃取人民币共计124余万元,其中南京约20余起,约80余万元。 目前,8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃罪和银行卡诈骗罪已经被警方刑事拘留。 警方提醒 近年来,银行卡犯罪屡见不鲜,且在银行卡信息的窃取、买卖、传递、使用等各个环节形成一条黑色产业链。 在这条黑色产业链条中,实际上存在两处关键节点:一是盗取市民的个人信息,二是利用技术手段和盗取的个人信息盗刷银行卡。 所以市民在刷卡交易时要多留心,要注意保存个人信息,并及时更换支付密码,一旦发现银行卡被莫名盗刷的情况发生,一定要立即冻结银行卡、即时报警、保留证据。 另外,警方提醒市民尽量不要使用磁条卡,使用拉卡的方式刷磁条卡最容易被复制卡片信息,芯片卡和复合卡的安全系数高均不会被复制。如果有市民仍在使用磁条卡的话应尽快更换芯片卡,以防出现资金损失。

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